Tipologias de blanqueo - SEPBLAC

Publicaba en el año 2008 el SEPBLAC, un informe sobre tipologías de blanqueo de capitales, con objeto de difundir las técnicas más utilizadas para llevar a cabo dicho blanqueo y con el objeto de facilitar la lucha contra el mismo.

Esta fue la clasificación que realizó el SEPBLAC, de modo muy resumido:

- SECTOR INMOBILIARIO: La inmobiliaria es  una actividad generalizada en casi todos los países y a través de ellas se producen supuestos de blanqueo, siendo uno de los sectores que tradicionalmente se han utilizado para ello.

- SISTEMAS DE COMPENSACIÓN:  Se refiere el SEPBLAC en este punto a la actividad bancaria, extendida por todos los países,  y la aparición de otros agentes que actúan de forma paralela y que ofrecen la colocación inmediata de cualquier capital con cualquier objeto.

- UTILIZACIÓN DE DINERO EN EFECTIVO: A pesar de la inmensa red bancaria que se ha implantado internacionalmente, el movimiento de dinero en efectivo sigue existiendo. Como es obvio, las autoridades les preocupa la dificultad de control y prevención que este sistema conlleva.

- CARRUSELES DE IVA: El régimen transitorio de IVA que se extendió en la UE en 1992, ha tenido como consecuencia una nueva variante de fraude fiscal, que aprovecha las exenciones de IVA para dar lugar a operaciones inexistentes u otras en las que están implicadas personas o sociedades creadas sólo para intermediar en el flujo formal de transferencias y pagos.

- BANCA CORRESPONSAL: Las transacciones financieras entre bancos de distintos países se han universalizado, de modo que existe una red que permite los movimientos con gran rapidez y seguridad. No obstante, entre el banco emisor y el de destino, aparecen una o más entidades que mantienen relaciones con todos los partícipes. Esto permite que las operaciones en ocasiones pierdan su transparencia y los controles exhaustivos.

- GESTIÓN DE TRANSFERENCIAS: Se refiere a los circuitos no bancarios, que han dado lugar a numerosos supuestos de blanqueo de capitales. Son las sociedades gestores de transferencias.

- DINERO ELECTRÓNICO: Tarjetas de pago y otros medios similares incorporan derechos de crédito contra saldos en entidades financieras y que permiten que se disponga instantáneamente del dinero depositado en territorios muy lejanos. Se incluyen en esta categoría las pasarelas de pago dirigidas a que cualquiera, sin necesidad de ser titular de un punto de facturación para ventas con tarjeta, pueda admitir este instrumento como medio de pago, de modo que los pagos se hacen con cargo a tarjetas y a través de internet.

- NACIONALES DE PAÍSES ASIÁTICOS:  El aumento de inmigrantes de estas áreas conlleva una elevada penetración de los mismos en sectores como el comercial, y en especial en restauración y venta de mercancías a bajo precio. Esta actividad genera importantes entradas de efectivo y al mismo tiempo, estos inmigrantes se convierten en destino de transferencias con las que se satisfacen las exportaciones. Además, los negocios se gestionan, explotan, distribuyen mercancías y son regentados por personas de esa misma nacionalidad.

- NACIONALES DE ANTIGUAS REPÚBLICAS SOVIÉTICAS: Existen estructuras criminales específicas provenientes de esta zona, que operan en círculos también totalmente cerrados y perfectamente organizados, realizándose importantes movimientos internacionales de fondos, que se destinan a la inversión en inmuebles de muy alto valor.

- NACIONALES DE PAÍSES DEL NORTE DE ÁFRICA: Se utiliza el sistema financiero español (oficinas bancarias) para introducir fondos de origen ilícito derivados del tráfico  de drogas con origen en esos países, pero que se justifican como supuestas actividades comerciales.

- CONSULTORES  Y ASESORES: Los asesores sobre inversiones en bienes inmuebles sobre todo por extranjeros, en ocasiones van más allá del mero asesoramiento legal, y han usado sus propias estructuras para titular bienes o recibir fondos.

- PERSONAS EXPUESTAS POLÍTICAMENTE (PEP): Tema este ahora de rabiosa actualidad. Se trata de personas que ostentan condición política y que intervienen en operaciones de blanqueo.