Como es sabido, el mes pasado el SEPBLAC
publicaba una Guía sobre recomendaciones de control interno de Prevención del
blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo para ayudar y aclarar
el tema de la implantación de las medidas internas previstas legalmente por
parte de los sujetos obligados por la Ley 10/2010, de 28 de abril, de
Prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
En el marco de esta guía se ha publicado
también un modelo de ficha de autoevaluación del sistema de Prevención del Blanqueo,
que cada sujeto obligado debe adaptar a
la realidad de su negocio y a los riesgos reales que puedan existir en el mismo
de cara al blanqueo de capitales. La ficha sirve para que se pueda determinar
en cada empresa o negocio cuál es el nivel de efectividad de su modelo de adaptación
a la normativa de prevención de blanqueo de capitales.
El modelo que se propone se articula en torno
a 4 materias principales, que a su vez tienen subapartados y en un código de
colores (verde, amarillo y rojo) para valorar el grado de adaptación a la
normativa.
Los 4 apartados referidos son:
1. Gobernanza: que se refiere al grado de
involucración de la Dirección en el proceso de adaptación, a los órganos de
control interno y a las estructuras internas de los sujetos obligados.
2. Diligencia debida: referido a las
políticas de aceptación de clientes, aplicación de medidas y cumplimiento de
otras obligaciones.
3. Detección, análisis y comunicación:
referido a las herramientas para la detección de blanqueo, gestión de alertas,
comunicaciones internas y procesos de análisis especial.
4. Revisiones del sistema: se refiere a la
realización de auditorías internas y exámenes por expertos externos.
El texto completo del modelo de
autoevaluación se puede consultar en la propia web de SEPBLAC, aquí:
http://www.sepblac.es/espanol/informes_y_publicaciones/ficha_%20autoevaluacion_del_sistema_PBCFT.pdf
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